合肥市人民政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)市科技局等部門關(guān)于合肥市專利權(quán)質(zhì)押
貸款試點(diǎn)工作實(shí)施方案（試行）的通知
各縣、區(qū)人民政府、開發(fā)區(qū)管委會，市直有關(guān)部門：
市科技局（知識產(chǎn)權(quán)局）、市財(cái)政局、市金融辦、人民銀行合肥中心支行制定的《合肥市專利權(quán)質(zhì)押貸款試點(diǎn)工作實(shí)施方案（試行）》已經(jīng)市政府第60次常務(wù)會議審議通過，現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真組織實(shí)施。
二○一○年六月三十日
合肥市專利權(quán)質(zhì)押貸款試點(diǎn)工作實(shí)施方案
（試行）
市科技局（知識產(chǎn)權(quán)局） 市財(cái)政局
市金融辦 人民銀行合肥中心支行
為貫徹落實(shí)省政府《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)省科技廳等部門合蕪蚌自主創(chuàng)新綜合試驗(yàn)區(qū)專利權(quán)質(zhì)押貸款試點(diǎn)工作實(shí)施辦法（試行）的通知》（皖政辦〔2009〕129號），幫助擁有自主知識產(chǎn)權(quán)尤其是專利權(quán)的科技型中小企業(yè)緩解資金困難，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合我市實(shí)際，制定本實(shí)施方案。
本方案所稱專利權(quán)質(zhì)押貸款（以下簡稱“質(zhì)押貸款”），是指借款人將自己擁有的專利權(quán)向擔(dān)保機(jī)構(gòu)作質(zhì)押，由擔(dān)保機(jī)構(gòu)向貸款人提供擔(dān)保，取得貸款人一定數(shù)額的貸款，并按期償還貸款本息的一種貸款方式。
本方案所稱貸款人，是指依法設(shè)立、可以在我市經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。
一、試點(diǎn)原則
（一）市為主體，縣、區(qū)聯(lián)動。市政府有關(guān)部門共同實(shí)施專利權(quán)質(zhì)押貸款試點(diǎn)工作，市科技局（知識產(chǎn)權(quán)局）牽頭組織實(shí)施，各縣、區(qū)配合。
（二）政策引導(dǎo)，鼓勵(lì)融資。政府適度分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)加大對企業(yè)融資支持。政策兌現(xiàn)資金每年從市自主創(chuàng)新專項(xiàng)資金中列支，實(shí)行總量控制。
（三）共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，共享收益。擔(dān)保機(jī)構(gòu)在承擔(dān)質(zhì)押貸款風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，共享科技型企業(yè)成長的收益。
二、對擔(dān)保機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求
（四）參與質(zhì)押貸款試點(diǎn)工作的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，須向市科技局（知識產(chǎn)權(quán)局）申請備案，經(jīng)同意后方可開展試點(diǎn)工作，并享受本方案所規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策。
（五）擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請備案必須具備以下條件：
1．依法設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。
2．主要從事中小企業(yè)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。
3．成立1年以上，實(shí)收資本不少于5000萬元。
4．具有良好的商業(yè)信譽(yù)，近3年（成立不到3年的按實(shí)際成立年限計(jì)算）年代償率均不超過4%。
5．具有開展試點(diǎn)工作的業(yè)務(wù)能力。
（六）市科技局（知識產(chǎn)權(quán)局）在收到擔(dān)保機(jī)構(gòu)的備案申請后，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)決定是否接受備案。同意接受備案的，應(yīng)及時(shí)向擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)放接受備案通知書，并將擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申請材料和接受備案通知書報(bào)省知識產(chǎn)權(quán)局備案。市科技局（知識產(chǎn)權(quán)局）可根據(jù)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的具體情況，確定接受備案通知書的有效期（一般為1—3年）。有效期滿后，擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)重新申請備案。
三、對借款人的有關(guān)要求
（七）借款人必須具備以下條件：
1．在本市內(nèi)依法注冊登記的企業(yè)法人。
2．符合《中小企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)暫行規(guī)定》（國經(jīng)貿(mào)中小企〔2003〕143號）的規(guī)定。
3．企業(yè)上一年度研究開發(fā)費(fèi)（技術(shù)開發(fā)費(fèi)）占企業(yè)銷售收入的4%以上。
4．企業(yè)有原始創(chuàng)新、集成創(chuàng)新、引進(jìn)消化吸收再創(chuàng)新等可持續(xù)的技術(shù)創(chuàng)新活動，有專門從事研發(fā)的部門或機(jī)構(gòu)。
5．企業(yè)近兩年利潤能夠保持穩(wěn)定增長；或企業(yè)上年度銷售收入500萬元以上，利稅率30%以上。
6．企業(yè)主要負(fù)責(zé)人無不良信貸記錄和刑事犯罪記錄。
四、擬質(zhì)押專利權(quán)的條件
（八）擬質(zhì)押專利權(quán)必須具備以下條件：
1．已被國家知識產(chǎn)權(quán)局授權(quán)的發(fā)明專利或?qū)嵱眯滦蛯＠?，且法定有效期限到期日至少為質(zhì)押期限到期日的兩年后。
2．不存在知識產(chǎn)權(quán)糾紛。
3．不涉及國家安全與保密事項(xiàng)。
4．專利已經(jīng)批量生產(chǎn)產(chǎn)品或者形成產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營規(guī)模，具有較好的市場潛力和良好的經(jīng)濟(jì)效益。
5．提出擬質(zhì)押專利權(quán)的借款人必須是合法的專利權(quán)人。專利權(quán)為兩人以上共有的，應(yīng)提供全體專利權(quán)人同意質(zhì)押的書面文件。
6．國有企業(yè)、三資企業(yè)等擬以專利權(quán)質(zhì)押的，應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，辦理有關(guān)報(bào)批手續(xù)。
五、貸款用途、期限和額度
（九）質(zhì)押貸款重點(diǎn)支持具有高成長性、產(chǎn)品附加值高、市場前景好、研發(fā)能力強(qiáng)、知識產(chǎn)權(quán)清晰的科技型中小企業(yè)。
（十）質(zhì)押貸款只能用于技術(shù)研發(fā)、技術(shù)改造、流動資金周轉(zhuǎn)等生產(chǎn)經(jīng)營活動，不得從事股本權(quán)益項(xiàng)投資，不得用于有價(jià)證券、股票、期貨等投資經(jīng)營活動。
（十一）質(zhì)押貸款期限一般不超過1年，最長不超過3年。
（十二）質(zhì)押貸款的額度不超過專利權(quán)評估價(jià)值的50%，且上限一般為500萬元人民幣。
六、貸款程序
（十三）擔(dān)保及貸款初步意向。借款人向擔(dān)保機(jī)構(gòu)以及貸款人提出申請，與擔(dān)保機(jī)構(gòu)以及貸款人達(dá)成擔(dān)保及貸款的初步意向。
（十四）專利權(quán)價(jià)值評估。借款人可委托經(jīng)擔(dān)保機(jī)構(gòu)認(rèn)可的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)，對擬質(zhì)押的專利權(quán)進(jìn)行價(jià)值評估，獲得評估報(bào)告書。
（十五）貸款的申請和審查：
1．借款人向市科技局（知識產(chǎn)權(quán)局）提出質(zhì)押貸款申請，申請書須包括企業(yè)情況、擔(dān)保機(jī)構(gòu)意向、貸款人意向、貸款項(xiàng)目、貸款期限、擬質(zhì)押專利權(quán)的基本情況、專利權(quán)價(jià)值評估報(bào)告書等內(nèi)容。
2．市科技局（知識產(chǎn)權(quán)局）在收到申請7個(gè)工作日內(nèi)，會同市財(cái)政局完成審查，審查通過的，出具質(zhì)押貸款推薦函，將項(xiàng)目推薦給相關(guān)擔(dān)保機(jī)構(gòu)。
3．擔(dān)保機(jī)構(gòu)和貸款人按有關(guān)規(guī)定分別進(jìn)行調(diào)查、評審，擔(dān)保機(jī)構(gòu)和貸款人對擔(dān)保貸款達(dá)成一致的，即可辦理擔(dān)保貸款手續(xù)。
（十六）擔(dān)保和貸款手續(xù)辦理：
1．借款人與擔(dān)保機(jī)構(gòu)簽訂專利權(quán)質(zhì)押合同。
2．貸款人與擔(dān)保機(jī)構(gòu)簽訂保證合同。
3．借款人與貸款人簽訂借款意向書。
4．借款人持專利權(quán)質(zhì)押合同、保證合同、借款意向書等相關(guān)材料，到國家知識產(chǎn)權(quán)局辦理出質(zhì)登記，專利權(quán)質(zhì)押合同自登記之日起生效。
5．提前解除專利權(quán)質(zhì)押合同的和質(zhì)押期限屆滿的，借款人應(yīng)當(dāng)?shù)絿抑R產(chǎn)權(quán)局辦理專利權(quán)質(zhì)押合同登記注銷手續(xù)；延長質(zhì)押期限的，借款人應(yīng)當(dāng)?shù)絿抑R產(chǎn)權(quán)局辦理專利權(quán)質(zhì)押合同登記延期手續(xù)。
（十七）在借款人辦妥專利權(quán)出質(zhì)登記等相關(guān)手續(xù)后，貸款人與借款人簽訂貸款合同并向借款人發(fā)放貸款。
（十八）合同備案及信息報(bào)送：
1. 借款人應(yīng)及時(shí)將保證合同、貸款合同、專利權(quán)質(zhì)押合同、專利權(quán)質(zhì)押登記證書復(fù)印件等報(bào)市科技局（知識產(chǎn)權(quán)局）備案。專利權(quán)證書按質(zhì)押合同的約定妥善保管。
2. 貸款人應(yīng)將質(zhì)押貸款有關(guān)信息及時(shí)錄入人民銀行企業(yè)征信系統(tǒng)，并加強(qiáng)與其他貸款人的信息交流。
3. 貸款人應(yīng)當(dāng)及時(shí)將質(zhì)押貸款的筆數(shù)、金額、期限以及違約等有關(guān)情況于每季度下一個(gè)月前10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送市金融辦、科技局。
七、貸后管理
（十九）市科技局（知識產(chǎn)權(quán)局）會同市財(cái)政局、市金融辦，定期檢查借款人貸款使用情況及企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況，查詢專利權(quán)的法律狀態(tài)，督促借款人維護(hù)被質(zhì)押的專利權(quán)合法有效。發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向貸款人和擔(dān)保機(jī)構(gòu)通報(bào)，提出處理建議和意見，同時(shí)報(bào)省知識產(chǎn)權(quán)局。
（二十）擔(dān)保機(jī)構(gòu)要會同市科技局（知識產(chǎn)權(quán)局），定期檢查借款人質(zhì)押的專利權(quán)狀態(tài)及變化，了解被質(zhì)押的專利權(quán)市場行情及變現(xiàn)能力，提高擔(dān)保成功率。
（二十一）貸款人在進(jìn)行貸后監(jiān)控時(shí)，有權(quán)依據(jù)貸款合同監(jiān)督貸款資金用途，并應(yīng)持續(xù)關(guān)注借款人的經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、償債能力以及被質(zhì)押專利權(quán)的（市場）價(jià)值變化情況，采取有效措施防范和控制信貸風(fēng)險(xiǎn)。
八、正常還貸、逾期及代償
（二十二）借款人按借款合同的約定履行全部義務(wù)后，貸款人或擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)在借款合同終止的同時(shí)將相關(guān)證明資料交還借款人。
（二十三）借款人逾期不償還貸款本息時(shí)，貸款人在貸款逾期5個(gè)工作日內(nèi)通知擔(dān)保機(jī)構(gòu)，同時(shí)抄送市科技局（知識產(chǎn)權(quán)局）。擔(dān)保機(jī)構(gòu)和貸款人在貸款逾期30日內(nèi)可共同向借款人催討。
（二十四）經(jīng)催討如借款人不能償還全部本息，貸款人可按規(guī)定向擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)出擔(dān)保履約通知書，同時(shí)抄送市科技局（知識產(chǎn)權(quán)局）。擔(dān)保機(jī)構(gòu)在接到擔(dān)保履約通知書后即對催討無果的擔(dān)保債務(wù)先行代償。
九、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
（二十五）擔(dān)保機(jī)構(gòu)在先行代償擔(dān)保債務(wù)后，即可向所在市科技局（知識產(chǎn)權(quán)局）申請兌現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金。市科技局（知識產(chǎn)權(quán)局）在接到申請后會同市財(cái)政局、市金融辦進(jìn)行審查，并在7個(gè)工作日內(nèi)作出是否兌現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金的決定。
（二十六）經(jīng)審查符合兌現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金條件的，由市財(cái)政局在一個(gè)月內(nèi)將擔(dān)保機(jī)構(gòu)代償擔(dān)保債務(wù)50%的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金，一次性足額撥付給擔(dān)保機(jī)構(gòu)。擔(dān)保機(jī)構(gòu)代償擔(dān)保債務(wù)的另外50%部分，由擔(dān)保機(jī)構(gòu)承擔(dān)。
十、追償和質(zhì)押專利權(quán)處置
（二十七）擔(dān)保機(jī)構(gòu)對已代償?shù)挠馄谫J款，取得代位求償權(quán)，可依法采取措施積極追償或處置質(zhì)押專利權(quán)進(jìn)行變現(xiàn)。
（二十八）擔(dān)保機(jī)構(gòu)對有條件還款但故意逃避債務(wù)的借款人可提起訴訟追究其法律責(zé)任；對確有困難，一時(shí)無法還款的借款人，保持債權(quán)有效性，待借款人財(cái)務(wù)狀況好轉(zhuǎn)時(shí)再催還；對借款人被合并或收購的，合并或收購方必須負(fù)責(zé)還款。
（二十九）擔(dān)保機(jī)構(gòu)追償或處置質(zhì)押專利權(quán)所得收入，首先用于支付處置成本，剩余資金在代償資金以內(nèi)的部分按照1∶1的比例分配給市風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金和擔(dān)保機(jī)構(gòu)，超出代償資金的部分全額返還給借款人。
十一、激勵(lì)措施
（三十）擔(dān)保機(jī)構(gòu)在辦理質(zhì)押貸款時(shí)，應(yīng)綜合考慮承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)、合理的回報(bào)以及借款人的承受能力，力求在借款人承受范圍內(nèi)取得與承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的合理回報(bào)。經(jīng)與借款人協(xié)商一致，可以采取以下方式：
1．擔(dān)保換取利潤分紅，即擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照約定比例獲得借款人的利潤分紅。
2．擔(dān)保換取期權(quán)，即在約定期限內(nèi)，擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以按照約定價(jià)格購買借款人約定比例的股權(quán)，擔(dān)保機(jī)構(gòu)有權(quán)放棄該認(rèn)購權(quán)。
（三十一）貸款人應(yīng)對質(zhì)押貸款給予適當(dāng)利率優(yōu)惠。
（三十二）市科技局（知識產(chǎn)權(quán)局）要大力培育知識產(chǎn)權(quán)中介服務(wù)平臺，活躍專利等知識產(chǎn)權(quán)的交易市場，為專利等知識產(chǎn)權(quán)的變現(xiàn)、轉(zhuǎn)移提供快速通道。
（三十三）對獲得質(zhì)押貸款的企業(yè)，市科技局（知識產(chǎn)權(quán)局）將在科技計(jì)劃立項(xiàng)和科技經(jīng)費(fèi)安排等方面，在同等情況下給予優(yōu)先支持。
十二、獎(jiǎng)勵(lì)
（三十四）鼓勵(lì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)積極開展專利權(quán)質(zhì)押貸款擔(dān)保活動，給予擔(dān)保機(jī)構(gòu)專利權(quán)質(zhì)押貸款擔(dān)保貸款額1%的一次性獎(jiǎng)勵(lì)。
（三十五）鼓勵(lì)縣、區(qū)對專利權(quán)質(zhì)押貸款額年增長50%的金融機(jī)構(gòu)給予獎(jiǎng)勵(lì)。
（三十六）獎(jiǎng)勵(lì)申領(lǐng)：擔(dān)保機(jī)構(gòu)、貸款人于每年6月1日至20日向市科技局（知識產(chǎn)權(quán)局）申請上一年度專利質(zhì)押貸款（抵押貸款）獎(jiǎng)勵(lì)，市科技局（知識產(chǎn)權(quán)局）會同市財(cái)政局、市金融辦審查，同意后由市財(cái)政局在一個(gè)月內(nèi)予以撥付。
十三、其他
（三十七）除本實(shí)施方案所稱的質(zhì)押貸款試點(diǎn)工作之外，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)及相關(guān)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)在有關(guān)法律、法規(guī)和政策允許范圍內(nèi)，積極探索多種形式的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款；鼓勵(lì)各縣區(qū)政府、開發(fā)區(qū)管委會制定相應(yīng)的補(bǔ)貼政策，扶持開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。
（三十八）專利權(quán)質(zhì)押貸款參與各方要嚴(yán)格按照有關(guān)法律、法規(guī)、政策和本方案的規(guī)定開展工作，對弄虛作假、套取資金的行為，由相關(guān)部門依法依紀(jì)嚴(yán)肅處理。
（三十九）本方案由市科技局（知識產(chǎn)權(quán)局）會同有關(guān)部門負(fù)責(zé)解釋，自發(fā)布之日起施行。
責(zé)任編輯：孫斌
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